阿裡巴巴貸款30億美元 外媒詳解其擴張路線

[摘要]阿裡與8傢銀行達成30億美元貸款協議,今後如何擴張,外媒給予瞭高度關註。

騰訊科技訊3月12日,阿裡巴巴昨日宣佈,已與8傢牽頭銀行達成30億美元的5年期貸款協議,這筆資金將主要用於資助阿裡巴巴在國內外市場的投資與並購。國外媒體日前發表文章,闡述瞭阿裡巴巴是如何進一步拓展其龐大帝國的。

1.中國經濟發展如何影響阿裡巴巴的業務增長

中國經濟從投資驅動轉向消費者驅動

2015年8月,中國經濟增速放緩,從較高的漲幅調整至適度增長。最近一個季度,雖然中國經濟依舊動蕩,但阿裡巴巴中國市場營收還是同比增長瞭35%。中國經濟正在從投資驅動型轉向消費者驅動型,因為越來越多的人口遷往城市。這種轉向將推動阿裡巴巴電子商務業務的發展,因為當前有4億多中國消費者在阿裡巴巴平臺上購物。

阿裡巴巴數據顯示,其平臺上的消費增長主要來自兩部分群體。首先是規模日益壯大的中產階級,他們主要生活在城市,生活水平日益提高。其次是年輕一代,與父輩相比,他們的開銷願望更強烈。

移動平臺上的營收和GMV增長

阿裡巴巴的業務增長

阿裡巴巴的兩大零售平臺淘寶和天貓上擁有數億中國消費者在瀏覽、對比產品,並分享購物體驗。阿裡巴巴對這些用戶的大量互動信息進行分析,以判斷其在選擇產品方面的行為和喜好。

2015年第四季度,阿裡巴巴營收為53億美元,同比增長32%。這主要得益於兩方面因素:移動平臺用戶互動增強,以及對用戶行為的成功商業化。

2015年12月,阿裡巴巴年活躍買傢達到瞭4.07億。更重要的是,第四季度移動月活躍用戶數量達到3.93億,凈增4700萬。

2.阿裡巴巴如何發展其農村用戶

中國人口結構

《華爾街日報》報道,阿裡巴巴和京東等中國電子商務巨頭目前正積極發展農村用戶,目的就是吸引那些尚未在線購物的農村地區消費者,從而進一步拓展銷售額,推動營收增長。

中國約50%的人口位於農村,阿裡巴巴正通過各種新方式來贏得這部分消費者。到目前為止,阿裡巴巴的農村服務中心已拓展到1.2萬個村莊。更重要的是,阿裡巴巴正計劃將商品從城市銷售農村,同時也幫助農民將其產品銷往城市。

中國網購用戶同比漲幅

中國擁有約60萬個村莊,其中大部分村莊的人口數量低於1000人。意味著農村人口十分分散,對於阿裡巴巴而言也擁有極大發展空間。在過去的一年,阿裡巴巴在拓展農村網絡方面取得瞭顯著進展。

農村地區的互聯網普及率

2014年,許多村莊通過政府補貼計劃購買瞭智能手機,並首次體驗到在線購物。中國互聯網絡信息中心(CNNIC)數據顯示,2014年中國農村在線購物玉山銀行個人信貸用戶數量增長瞭41%,而城市用戶的該漲幅僅為17%。

該報告還顯示,2015年6月,中國網民數量達到6.68億,占總人口數量的48.8%。城市的互聯網普及率為64%,而農村僅為30%。

《華爾街日報》報道,阿裡巴巴計劃投資15億美元,在城市地區拓展分銷中心。同時,在未來3~5年,阿裡巴巴也計劃在農村建立10萬多個產品交付點。

3.為什麼阿裡巴巴的營收漲幅高於GMV漲幅

阿裡巴巴的營收和GMV漲幅

2016財年第三季度,阿裡巴巴來自中國商業零售業務的營收漲幅高於GMV漲幅,這主要得益於在線營銷服務營收的增長。但與2015財年第三季度相比,阿裡巴巴的GMV漲幅有所放緩。

阿裡巴巴GMV漲幅放緩

最近一個季度,阿裡巴巴GMV同比增長23%,同比下滑50%。相比之下,阿裡巴巴競爭對手京東GMV同比增長69%,而eBay同比持平。

轉換率新竹信貸最高額度提高

最近兩個季度,阿裡巴巴營收同比漲幅高於GMV漲幅。與此同時,阿裡巴巴的轉換率顯著提升,2016財年第三季度為3%,而上年同期為2.7%。

4.天貓國際的“雙11”表現

天貓吸引瞭200個國際品牌

阿裡巴巴的天貓國際為海外商品進入中國市場提供瞭渠道。與天貓相比,天貓國際還處於初級發展階段,但已經吸引瞭國外品牌的極大關註。2015年3月,亞馬遜宣佈開設在線旗艦店,整合天貓平臺。此外,已有200多傢國際品牌在天貓上開設瞭旗艦店,如可口可樂和沃爾沃斯(Woolworths)。

2011年至2015年“雙11”GMV表現

阿裡巴巴數據顯示 ,在2015年的“雙11”促銷節上,約3000萬活躍用戶從232個國傢的15000個國際品牌購買瞭商品。當天GMV達到瞭143億美元,同比增長60%。移動GMV貢獻瞭整體GMV的69%。

阿裡巴巴在美國

阿裡巴巴主要通過拓展全球物流合作來發展美國市場。2015年9月,阿裡巴巴旗下物流部門菜鳥網絡與USPS在美國展開合作,此舉將幫助中國商傢將產品銷給美國消費者。

5.口碑網將推動阿裡巴巴增長

口碑網的表現

2015年6月,阿裡巴巴再次投資O2O,與螞蟻金服合資成立“口碑網”。口碑網通過移動設備來連接線下商傢和線上買傢。

阿裡巴巴股價走勢

最近一個季度,阿裡巴巴來自口碑網的GMV為160億元人民幣。更重要的是,其日訂單數量高達500萬份。對於一傢運營隻有幾個月的公司而言,這是一個不小的數字。

阿裡巴巴與騰訊

阿裡巴巴競爭對手騰訊已經領跑外賣市場。騰訊擁有大眾點評網和餓瞭麼股份,此外,騰訊在線下外賣市場也領先於阿裡巴巴。相比之下,阿裡巴巴在線上美食市場擁有領先優勢。

阿裡巴巴和騰訊還在其他O2O服務領域展開競爭,如打車服務。近期,阿裡巴巴強化瞭與Uber(優步)的合作。在2015年10月之前,Uber一直與騰訊微信合作。此外,阿裡巴巴和騰訊均投資瞭滴滴快的和Lyft。

6.阿裡巴巴為何與Nvidia合作

大數據

阿裡巴巴旗下阿裡雲正通過與Nvidia合作來拓展其雲服務能力和人工智能(AI)。阿裡雲將強化其搭建大數據平臺的能力,以存儲、分析和處理海量數據,汲取有價值的信息。阿裡巴巴將在該領域投入10億美元。

阿裡巴巴可以利用阿裡雲的優勢來處理來自在線零售市場的海量數據。Bain & Co數據顯示,20雲林民間小額借款20年在線零售市場規模將達到10萬億元人民幣。此外,阿裡巴巴還計劃在矽谷和歐洲建立數據中心。

雲計算和互聯網基礎設施增長

阿裡雲的表現

最近一個季度,阿裡巴巴來自雲計算的營收為8100萬元人民幣,同比增長126%。基於當前的漲幅,2018年阿裡雲有望為阿裡巴巴貢獻逾10億美元的營收。

阿裡雲還與中國科學院聯合創建瞭量子實驗室,幫助建立阿裡雲的數據中心。此外,阿裡雲還將與Nvidia合作,在深度學習和高性能計算領域提供客戶支持服務。

7.Groupon如何幫助阿裡巴巴拓展美國市場

5.6%的Groupon股份

阿裡巴巴正通過各種方式來觸及美國市場,以更好地瞭解消費者和商傢。今年2月,阿裡巴巴宣佈購入3300萬股Groupon股票,占股5.6%,成為Groupon第四大股東。

自IPO以來,Groupon市值已縮水86%。但市場對阿裡巴巴投資Groupon持肯定態度,推動Groupon股價上揚29%。

阿裡巴巴與Groupon股價變化

戰略投資

對於阿裡巴巴而言,收購Groupon股票應該屬於戰略投資。之前我們談到瞭口碑網,與其類似,Groupon也采取同樣的O2O模式,為消費者提供折扣優惠券。

阿裡巴巴可以利用Groupon來瞭解美國市場的業務動態和戰略。與此同時,阿裡巴巴還投資瞭一些美國企業,如在線零售商Jet.com、增強現實公司Magic Leap和打車服務Lyft。

8.阿裡巴巴如何受益於收購優酷土豆

網絡視頻

2015年11月,阿裡巴巴通過收購優酷土豆浸入網絡視頻市場,交易規模44億美元。之前,阿裡巴巴已經擁有優酷土豆20%股權。經過這一次的戰略投資,優酷土豆成為阿裡巴巴全資子公司。

優酷土豆為在線視頻和社交網絡提供一個平臺,該公司已經與阿裡巴巴平臺整合其廣告和消費者業務。此次並購將使阿裡巴巴以多種方式受益。

阿裡巴巴與優酷土豆的股價變化

阿裡巴巴如何渣打銀行個人信貸受益於優酷土豆?

收購優酷土豆為阿裡巴巴提高營收增長提供瞭一塊新天地,因為視頻平臺已經成為廣告主推廣品牌的重要媒介。目前,阿裡巴巴已經與在線零售商建立合作關系,通過提供視頻廣告來推動公司營收增長。

其次,阿裡巴巴還可以將優酷土豆的用戶群轉變為潛在買傢。之前我們談到,阿裡雲與Nvidia合作打造大數據平臺。阿裡巴巴可以利用該平臺、基於用戶信息來提供“數據驅動、面向特定消費者”的廣告服務。這既能吸引潛在買傢,也能提高廣告收入。

9.阿裡巴巴為何回購5億美元股票

回購5億美元股票

阿裡巴巴最近幾個季度表示,仍高度依賴於中國市場業務,盡管仍計劃拓展海外市場業務。阿裡巴巴董事長馬雲(微博)曾表示,希望公司50%的銷售額來自海外。最近一個季度,阿裡巴巴海外營收同比增長12%,而前一個季度的同比漲幅為5%。當前,阿裡巴巴股價徘徊在68美元(IPO價格)左右。

阿裡巴巴股價變化

阿裡巴巴董事長馬雲和副董事長蔡崇信已決定回購5億美元股票。阿裡巴巴表示,股票回購的主要原因是抵消股票獎勵計劃的影響。此外,此舉還將提高阿裡巴巴每股股票的價值。但事實上,鑒於其所回購的股票數量,對阿裡巴巴每股股票價值的影響並不大。

貸款40億美元

阿裡巴巴正在國內外市場展開投資。為此,公司計劃貸款40億美元來資助未來的並購和投資。之前,阿裡巴巴已經在多個領域展開瞭投資。例如,收購韓國SM Entertainment 4%的股權,投資在線零售商Jet.com、增強現實廠商Magic Leap和打車應用Lyft,收購蘇寧20%股權。

10.分析師對阿裡巴巴股票的態度

股東回報與股票走宜蘭小額借錢

截至2016年3月4日,阿裡巴巴股票最近12個月的回報率為-16.1%,而最近1個月的該比率為-15.3%。在最近5個交易日,阿裡巴巴股價上揚7.9%。

相比之下,競爭對手亞馬遜和eBay在最近5個交易日的回報率分別為3.6%和0.95%。

阿裡巴巴當前股價與平均股價走勢

平均股價

2016年3月4日,阿裡巴巴股價收於72.2美元,較過去20個交易日66.3美元的平均收盤價高9%,較過去50個交易日70.4美元的平均收盤價高2.5%,較過去100個交易日75.1美元的平均收盤價低3.8%。

MACD和RSI指標

指數平滑異同平均線(MACD,從雙指數移動平均線發展而來,由快的指數移動平均線減去慢的指數移動平均線)是指一傢公司短期和長期移動平均線的差異。阿裡巴巴過去14個交易日的MACD為-0.49,負值代表一個下降的交易趨勢。

過去14個交易日相對強弱指標(RSI,固定期間內價格上漲總幅度平均數占總幅度平均值的比例)為63,意味著阿裡巴巴股票在一定程度上被超買(overbought)。如果RSI高於70,意味著該股被超買;如果RSI低於30,意味著該股被超賣(oversold).

分析師建議

在追蹤阿裡巴巴股票的45位分析師中,40位給予“買入”評級,5位給予“持有”評級。分析師給予的阿裡巴巴目標股價中值(median)為90.3美元,而阿裡巴巴當前股價較該預期低20%。

阿裡巴巴和沃爾瑪分別貢獻標普500指數(ETF-SPDR)的1.3%和0.59%。(譚燃)

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